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商行新闻
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2012年度信息披露报告
发布时间:2013-05-17 作者: 被阅读

第一节 重要提示

一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

二、本公司第一届董事会第九次会议于2013年3月19日审议通过了本公司《2012年度信息披露报告》。本次董事会的会议通知已提前10天发给各位董事,会议应到董事13名,实际到会董事12名。本公司7名监事列席了本次会议。

三、2012年度按中国会计准则编制的财务报告已经安徽丰元会计师事务所有限公司进行了审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。

第二节 公司基本情况简介

【法定中文名称】安徽泾县农村商业银行股份有限公司

(简称:泾县农村商业银行)

【法定英文名称】 Anhui Jingxian Rural Commercial Bank Company Limited.

【法定代表人】邱中宏

联系地址:安徽省泾县泾川镇桃花潭中路107号

邮政编码:242599

电话: 0563-5121325

传真: 0563-5121325

网址:www.jxrcb.cn

电子信箱:jxncsyyh@126.com

【其他有关资料】

首次注册登记日期: 2012年2月15日

首次注册登记地点:宣城市工商行政管理局

企业法人营业执照注册号: 341800000112831

聘请的会计师事务所名称:安徽丰元会计师事务所

注册会计师:管宗根 郝本源

第三节 财会会计报告

一、整体经营情况

2012年,本公司紧紧围绕成功改制农村商业银行的有利契机,坚持植根泾川大地的市场定位,坚持服务“三农”、服务中小企业、服务县域经济的经营宗旨,按照“做大做强总部、做精做优城区,同步提升基层、全员服务客户”的经营思路,不断创新金融产品,完善服务功能,加快业务发展,各项工作取得了较好业绩。报告期内本公司主要经营情况如下:

(一)报告期末,本公司资产总额327515.65万元,较期初增加56368.66万元,增长20.79%,其中各项贷款总额213998.06万元,较期初增加40822.01万元,增长23.57%。

(二)报告期末,本公司负债总额306594.36万元,较期初增加55417.89万元,增长22.06%,其中各项存款余额295038.02万元,较期初增加61268.26万元,增长26.21%。

(三)报告期末,按五级分类口径,不良贷款余额8245.16万元,比期初上升368.32万元;不良贷款占比3.85%,比期初下降0.70个百分点。

(四)2012年,分别实现总收入22316.72万元、账面利润总额4591.23万元、税后净利润3404.77万元,分别比上年增长30.73%、126.62%和195.17%。

(五)报告期末,资本充足率15.72%,比期初下降2.82个百分点;核心资本充足率11.04%,比期初下降2.32个百分点;贷款拨备覆盖率154.53%,比期初上升2.06个百分点;贷款拨备率(拨贷比)为5.95%,比期初下降0.99个百分点。

二、重要项目明细情况

(一)同业往来款项情况

单位:人民币万元

项目

期初数

期末数

存放同业款项

65958.38

65402.98

拆放同业款项

0

0

同业拆入款项

0

0

(二)贷款按担保方式分类情况

单位:人民币万元

项目

期初数

期末数

信用贷款

6884.40

8331.05

保证贷款

65353.56

68479.65

抵押贷款

62172.91

104262.00

质押贷款

38765.18

32925.36

合计

173176.05

213998.06

(三)贷款按风险分类(五级分类)情况

单位:人民币万元

项目

期初数

期末数

正常类贷款

154987.36

190709.21

关注类贷款

10311.85

15043.69

不良贷款小计

7876.84

8245.16

次级类贷款

2902.74

2196.16

可疑类贷款

4974.10

6049.00

损失类贷款

0

0

合计

173176.05

213998.06

(四)贷款损失准备情况

单位:人民币万元

项目

金额

期初余额

12009.99

报告期计提

3800.00

报告期核销

3069.06

其他变化(收回已置换不良贷款本金和涉农贷款增量奖励)

0.42

期末余额

12741.35

(五)应收、应付利息情况

单位:人民币万元

项目

期初数

期末数

应收利息

96.68

113.19

应付利息

4410.07

6476.73

(六)对外投资情况

单位:人民币万元

项目

期初数

期末数

长期股权投资(入股省联社资金)

60.00

60.00

合计

60.00

60.00

(七)表外项目情况

报告期末表外项目中可能对财务状况和经营成果造成影响的是,签发银行承兑汇票735.80万元。银行承兑汇票保证金比例100%,全部落实担保措施,未发现有明显风险。

三、资本充足情况

单位:人民币万元、%

项目

金额

资本净额

29788.22

其中:核心资本净额

20921.28

加权风险资产

189437.12

资本充足率

15.72

核心资本充足率

11.04

四、关联交易和重大关联交易情况

本公司的关联交易主要是对本公司内部人(本公司董事、监事、总行及支行高级管理人员和参与本公司授信、资产转移的人员)及其关联方、持股5%以上的自然人股东和法人股东及其高级管理人员的贷款、银行承兑汇票及信用证保证金差额部分的授信。本公司在处理关联交易业务时,严格按照有关法律、法规以及本公司的贷款程序和规定,操作方式及定价按照不优于对非关联方同类交易的条件办理,符合诚信、公允原则。

(一)关联交易和重大关联交易数据情况

报告期内,本公司发生关联交易18笔,金额3012.50万元,其中重大关联交易4笔,金额1840.00万元。分别是:

1.2012年8月13日,安徽民盛复合材料有限公司与本公司办理银行承兑汇票贴现,金额20.00万元;

2.2012年8月28日,安徽民盛复合材料有限公司与本公司办理银行承兑汇票贴现,金额50.00万元;

3.2012年10月10日,安徽民生工贸集团有限公司与本公司办理贷款授信370.00万元,其中200.00万元由泾县中小企业融资担保中心担保,170.00万元由该公司房地产抵押。

4.2012年11月26日,宣城市振兴建筑安装工程有限责任公司与本公司办理贷款授信1400.00万元,由该公司持有的宣城皖南农村商业银行股份有限公司1690万元股权质押。

(二)重大关联交易对象基本情况

1.安徽民生工贸集团有限公司,成立于2001年,法定代表人范民(本公司董事),注册资本1600万元,主要经营项目建筑材料、化工产品(不含化危品)、塑料制品、空调配件、玻璃钢制品、工艺品的生产、销售;汽车配件的生产、销售;劳保用品的生产、销售;高低压电器及配套设备的生产、销售;体育健身器材的生产、销售;通迅器材及配套设备的生产、销售;自营和代理各类商品和技术的进出口(但国家限定经营或禁止进出口的商品和技术除外)。

2.安徽民盛复合材料有限公司,系安徽民生工贸集团有限公司关联企业,成立于2007年,法定代表人范军,注册资本400万元,主要经营项目:市政配套设施、玻璃钢制品、塑料及其制品、空调配件、电器产品、体育器材生产、销售;建筑材料、化工产品(不含化学危险品)、销售。

3.宣城市振兴建筑安装工程有限责任公司,成立于2001年,法定代表人:刘玉林(本公司董事),注册资本2080万元,主要经营项目:承揽建筑安装工程、装饰工程。

五、会计报表(附后)

六、会计报表附注

(一)会计年度:本公司会计年度自公历1月1日起至12月31日止。

(二)记账本位币:本公司的记账本位币为人民币。

(三)主要会计政策、会计估计和核算方法:

1.财政部颁布的《新会计准则》;

2.记账基础以权责发生制为原则,计价以历史成本原则计价,投资核算以成本法核算。

3.各项资产减值准备的计提范围和方法:对各项贷款和垫款、可供出售类金融资产、持有至到期投资、长期股权投资、存放同业、抵债资产、其他应收款等各类资产,每年年终进行评价,按照规定进行风险分类,根据谨慎性原则,对可收回金额低于账面价值的部分,按有关规定计提资产减值准备。

4.会计期间(本期)取得、确认的各项收入,一般按年确认。

5.固定资产、无形资产、长期待摊费用按原值计价,折旧按平均年限法提取。

6.所得税实行按季预缴、年终汇缴清算的处理方法。

(四)贷款的种类和范围

贷款种类包含短期、中长期贷款;贷款范围为农户贷款、个人贷款、企事业单位贷款、农村经济组织贷款、消费贷款、贴现。

(五)报告期内本公司没有重大会计差错更正。

第四节 公司治理情况

第一部分 股本变动和股东情况

一、股本变化情况

报告期内,本公司3名外部自然人股东转让所持全部股本,转让股数115万股,股本余额未变动。

二、股权结构情况

报告期内,本公司股权结构未变化。具体如下:

单位:万股,%

股份类型

20121231

户数

股数

持股比例

1、法人股

15

5490

35.01

2、自然人股

347

10190

64.99

其中:内部员工股

259

2935

18.72

总股数

362

15680

100.00

注:本公司股份均为非上市流通股份

三、股东情况

(一)前十大法人股东情况。最大十名法人股东持股4890万股,占总股本的31.19%,报告期内无变化。具体情况如下:

名 称

住 所

持股数

(万股)

占比

(%)

宣城皖南农村商业银行股份有限公司

宣城市区状元北路

1500

9.57

安徽裕华纺织有限公司

宣城市宣州区工业干道52号

900

5.74

宣城绿都置业有限责任公司

宣城市区梅溪路点石商务楼三楼

(新汽车站对面)

900

5.74

安徽祥泰农业开发有限公司

泾县榔桥镇浙溪村营盘山

300

1.91

泾县龙桥投资有限公司

泾县昌桥乡街道

280

1.79

合肥中锐系统集成有限公司

合肥市美菱大道131号英华大厦7楼

260

1.66

安徽民生工贸集团有限公司

泾县北郊香山

200

1.28

安徽省泾县腾达房地产开发有限公司

泾县泾川镇红星路120号128室

200

1.28

安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司

泾县泾川镇山口社区

200

1.28

安徽省泾县艺达笔刷有限公司

安徽省泾县榔桥镇经济开发区

150

0.96

合 计

4890

31.19

(二)前十大自然人股东情况。最大十名自然人持股2550万股,占总股本的16.26%,报告期内无变化。具体情况如下:

姓名

身份证号码

住 所

认购股份

(万股)

占比

(%)

金根荣

320525195909062038

江苏省吴江市黎里镇新开河路7号

300

1.91

金文飞

320525198510102142

江苏省吴江市汾湖镇黎里新开河路7号

300

1.91

彭贵彬

342529197001040074

安徽省泾县泾川镇同兴路小康示范村157号

300

1.91

邱丽萍

330125196109271821

杭州市余杭区塘栖镇西小河水乡人家12幢2单元31室

300

1.91

张耿虎

330125196209182017

杭州市余杭区塘栖镇塘北村38组地田圩36-1号

300

1.91

周九根

330125196512192373

杭州市余杭区崇贤镇北庄村11组河西墩26号

300

1.91

李小龙

330125196810044918

杭州市余杭区中泰乡泰峰村17组思古山30号

250

1.59

顾坤龙

320525195604272018

江苏省吴江市黎里镇人民东路89号

200

1.28

应敏芬

330125197001042124

杭州市余杭区临平街道工农新村27组方家弄4幢1502室

150

0.96

周宁

342529197311040010

安徽省泾县泾川镇环城南路231号16室

150

0.96

合 计

2550

16.26

四、股东所持本公司股份的质押或其他争议情况

报告期内,本公司下列股东所持本公司股份办理了质押手续,无其他争议情况。

(一)合肥中锐系统集成有限公司所持有本公司股份质押于安徽长丰农村合作银行;

(二)安徽省泾县艺达笔刷有限公司所持有本公司股份质押于泾县中小企业融资担保中心;

(三)安徽省泾县腾达房地产开发有限公司所持有本公司股份质押于安徽旌德农村商业银行股份有限公司;

(四)安徽裕华纺织有限公司所持有本公司股份质押于交通银行宣城分行;

(五)安徽泾县鑫源茧丝绸有限公司所持有本公司股份质押于泾县中小企业融资担保中心;

(六)安徽祥泰农业开发有限公司所持有本公司股份质押于泾县中小企业融资担保中心;

(七)安徽泾县华昌农业开发有限公司所持有本公司股份质押于泾县中小企业融资担保中心;

(八)泾县龙桥投资有限公司所持有本公司股份质押于泾县中小企业融资担保中心。

第二部分 董事、监事、高级管理人员和员工情况

一、董事会成员基本情况

本公司董事会由13名成员组成,其中内部职工董事4人,独立董事1人,报告期内无变化。具体如下:

姓名

出生年月

学历

专 业

工作单位

职务

邱中宏

1966.12

本科

法学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

董事长

汪建国

1966.04

大专

金融学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

行长

赵敬礼

1962.03

本科

金融学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

副行长

汪加义

1967.11

本科

金融学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

副行长

夏建民

1968.05

本科

会计学

宣城皖南农村商业银行股份有限公司

副行长

刘玉林

1964.12

大专

经营管理

宣城绿都置业有限责任公司

总经理

刘国华

1962.08

硕士

工商管理

安徽裕华纺织有限公司

董事长

管兵

1957.12

本科

铸造工业及其设备

安徽皖南电机股份有限公司

总经理

曹明友

1963.12

大专

财务会计

中国宣纸集团公司

副总经理

李兵

1968.09

本科

蚕学

安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司

总经理

范民

1968.10

大专

经济管理

安徽民生工贸集团有限公司

董事长

潘维庆

1954.11

高中

泾县南华电机配件有限公司

董事长

张顺朝

1948.11

大专

社会学

宣城银监分局退休

独立董事

二、监事会成员基本情况

本公司监事会由7名监事组成,其中职工代表监事2名,报告期内无变化。具体如下:

姓名

出生年月

学历

专业

工作单位及职务

职务

徐志干

1968.4

本科

金融学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

监事长

刘学智

1978.10

本科

法学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

支行行长

黄金明

1963.6

大专

经管

安徽省泾县腾达房地产开发有限公司

董事长

洪文昱

1963.8

高中

泾县艺达笔刷有限公司

总经理

蔡志祥

1962.7

高中

安徽祥泰农业开发有限公司

董事长

彭贵彬

1970.1

大专

工民建

安徽三新房地产开发有限公司

董事长

李宗县

1981.10

中专

动物检疫与防疫

安徽泾县华昌农业开发有限公司

总经理

三、高级管理人员基本情况

本公司高级管理人员由1名行长和2名副行长组成,报告期内无变化。具体如下:

姓名

出生年月

学历

专业

工作单位

职务

汪建国

1966.04

大专

金融学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

行长

赵敬礼

1962.03

本科

金融学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

副行长

汪加义

1967.11

本科

金融学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

副行长

四、员工情况

(一)员工专业结构情况

单位:人,%

专业类别

员工人数

占员工总数的比例

高管人员

34

12.64

合规与风险管理

2

0.74

审计稽核

6

2.23

客户经理

52

19.33

财务会计管理

44

16.36

科技信息

2

0.74

资金清算

4

1.49

柜面业务

101

37.55

人事监察保卫

13

4.83

综合办公室

6

2.23

其他业务

5

1.86

合计

269

100.00

其中:1、高管人员:指经监管部门核准任职资格的本公司董事长、监事长、行长、副行长及分支机构高级管理人员;2、合规与风险管理人员:指从事合规管理和风险管理的人员;3、审计稽核:指从事审计、稽核工作的人员;4、客户经理:指公司业务经理、个人业务经理等从事信贷等业务营销的人员;5、财务会计管理:指从事会计管理、辅导、检查、监督(包括事后监督)的人员,含委派会计、信贷会计;6、科技信息:指计算机管理、网络维护、系统开发等人员; 7、资金清算:指从事资金清算的人员;8、柜面业务:指营业机构从事柜面服务的人员;9、人事、监察、保卫:指从事人事管理、监察、安全保卫等人员;10、综合办公室:指从事总部办公室工作的人员;11、其他业务:除以上所列业务或其他人员。

(二)员工受教育程度

单位:人,%

学历类别

员工人数

占员工总数的比例

本科及本科以上

68

25.28

大专

137

50.93

中专

25

9.29

高中

34

12.64

初中及以下

5

1.86

合计

269

100.00

第三部分 部门及分支机构设置情况

一、部门设置

本公司设立11个部门,报告期内无变化。具体如下:

部 门

主要职责

营业部

主要负责办理存取款、转账结算、现金调运等业务

市场营销部

主要负责总行公司类客户的信贷服务工作

业务管理部

主要负责全行业务拓展、调研统计等工作

财务会计部

主要负责全行财务会计的核算和管理

合规与风险管理部

主要负责全行的风险管理、授信审查工作

稽核监察部

主要负责全行内部审计、纪检监察工作

不良资产处置部

主要负责全行不良资产清收处置、法律诉讼工作

办公室

主要负责日常综合事务处理

人力资源部

主要负责人事管理、教育培训和考评、优质服务的监督和管理

科技信息部

主要负责银行卡、ATM机等电子银行业务开发、信息化管理及设备维护

安全保卫部

主要负责全行安全保卫工作

二、分支机构设置

报告期内,本公司1家分支机构进行了迁址,为茂林支行迁址至泾县茂林镇街道社区茂林街128号。截至报告期末,本公司下辖营业部1家,支行28家,机构总数29家。具体情况如下:

机构名称

地址

联系电话

安徽泾县农村商业银行股份有限公司营业部

泾县泾川镇桃花潭中路107号

0563-5121315

安徽泾县农村商业银行股份有限公司晏公支行

泾县泾川镇晏公街道

0563-5510198

安徽泾县农村商业银行股份有限公司五里支行

泾县泾川镇零公里

0563-5120939

安徽泾县农村商业银行股份有限公司荷花塘支行

泾县泾川镇叶挺路141号

0563-5122807

安徽泾县农村商业银行股份有限公司古坝支行

泾县泾川镇古坝街道

0563-5500616

安徽泾县农村商业银行股份有限公司泾川支行

泾县泾川镇皖南第一街A3-6

0563-5035515

安徽泾县农村商业银行股份有限公司西门支行

泾县泾川镇苏红东路205号

0563-5023591

安徽泾县农村商业银行股份有限公司北门支行

泾县泾川镇幕桥路094号

0563-5021431

安徽泾县农村商业银行股份有限公司百元支行

泾县泾川镇茂林路7-9号

0563-5022371

安徽泾县农村商业银行股份有限公司太元支行

泾县泾川镇南华路53号

0563-5022968

安徽泾县农村商业银行股份有限公司桃花潭支行

泾县桃花潭镇桃花潭街道

0563-5870298

安徽泾县农村商业银行股份有限公司包合支行

泾县桃花潭镇包合街道

0563-5960066

安徽泾县农村商业银行股份有限公司厚岸支行

泾县桃花潭镇厚岸街道

0563-5980025

安徽泾县农村商业银行股份有限公司茂林支行

泾县茂林镇街道社区茂林街128号

0563-5800256

安徽泾县农村商业银行股份有限公司章渡支行

泾县云岭镇章渡街道

0563-5760203

安徽泾县农村商业银行股份有限公司云岭支行

泾县云岭镇云岭街道

0563-5900327

安徽泾县农村商业银行股份有限公司北贡支行

泾县云岭镇北贡街道039号

0563-5920517

安徽泾县农村商业银行股份有限公司中村支行

泾县云岭镇中村街道

0563-5940414

安徽泾县农村商业银行股份有限公司黄村支行

泾县黄村镇街道

0563-5730228

安徽泾县农村商业银行股份有限公司安吴支行

泾县黄村镇花林街道

0563-5790153

安徽泾县农村商业银行股份有限公司丁家桥支行

泾县丁家桥镇街道

0563-5700338

安徽泾县农村商业银行股份有限公司榔桥支行

泾县榔桥镇街道

0563-5620133

安徽泾县农村商业银行股份有限公司西阳支行

泾县榔桥镇西阳街道

0563-5550064

安徽泾县农村商业银行股份有限公司苏红支行

泾县汀溪乡苏红街道

0563-5580028

安徽泾县农村商业银行股份有限公司蔡村支行

泾县蔡村镇街道

0563-5430209

安徽泾县农村商业银行股份有限公司琴溪支行

泾县琴溪镇街道

0563-5400318

安徽泾县农村商业银行股份有限公司童疃支行

泾县昌桥乡童疃街道

0563-5380458

安徽泾县农村商业银行股份有限公司昌桥支行

泾县昌桥乡街道

0563-5300303

安徽泾县农村商业银行股份有限公司孤峰支行

泾县昌桥乡孤峰街道

0563-5340204

第四部分 股东大会、董事会、监事会工作情况

一、股东大会工作情况

(一)报告期内股东大会的通知、召集、召开情况

报告期内,本公司于2012年3月27日召开了2012股东大会。本公司提前于2012年3月7日向所有股东发出了《关于召开安徽泾县农村商业银行股份有限公司2012年股东大会的通知》。通知列明了会议召开的时间、地点、提交审议的事项,并说明了股东有权出席或可委托代理人出席和行使表决权,以及公司联系地址、联系人等事项。

(二)股东大会审议的决议情况

本公司2012股东大会于2012年3月27日在本公司十楼会议室召开。会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)审议通过本公司2011年度《董事会工作报告》;(2)审议通过本公司2011年度《监事会工作报告》;(3)审议通过本公司《2011年度信息披露报告》;(4)审议通过本公司《2011年度财务收支执行情况、净利润分配情况和2012年度财务预算情况的报告》。

二、董事会工作情况

(一)报告期内董事会的通知、召集、召开情况

1.2012年3月12日,本公司召开了第一届董事会第三次会议;

2.2012年7月27日,本公司召开了第一届董事会第四次会议;

3.2012年9月5日,本公司召开了第一届董事会第五次会议;

4.2012年10月22日,本公司召开了第一届董事会第六次会议;

5.2012年11月20日,本公司召开了第一届董事会第七次会议;

6.2012年12月28日,本公司召开了第一届董事会第八次会议。

以上会议召开,事前均以会议通知形式将会议召开的时间、地点、提交审议的事项予以告示,并说明了可委托代理人出席和行使表决权,以及公司联系地址、联系人等事项。

(二)董事会审议的决议情况

1.2012年3月12日,本公司第一届董事会第三次会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)审议通过本公司2011年《董事会工作报告》;(2)审议通过本公司《2011年度信息披露报告》;(3)审议通过本公司《2011年度财务收支执行、净利润分配情况和2012年度财务预算情况的报告》;(4)审议通过聘请安徽丰元会计师事务所为本公司审计中介机构;(5)审议通过本公司2012年股东大会的召开日期和会议议程。

2.2012年7月27日,本公司第一届董事会第四次会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)审议通过《泾县农村商业银行人民币贷款利率定价管理办法》;(2)审议通过《泾县农村商业银行股份变更、质押管理办法》;(3)审议通过本公司股东合肥中锐系统集成有限公司、泾县艺达笔刷有限公司股权质押事宜;(4)审议通过接收吴翼同志到本公司挂职锻炼事宜;(5)审议通过安徽民生工贸集团有限公司等关联交易事宜。

3.2012年9月5日,本公司第一届董事会第五次会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)审议通过本公司股东安徽省泾县腾达房地产开发有限公司股权质押事宜。

4.2012年10月22日,本公司第一届董事会第六次会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)审议通过《安徽泾县农村商业银行股份有限公司董事会对董事长授权书》;(2)审议通过《安徽泾县农村商业银行股份有限公司董事会对行长授权书》。

5.2012年11月20日,本公司第一届董事会第七次会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)审议通过本公司股东安徽裕华纺织有限公司股权质押事宜。

6.2012年12月28日,本公司第一届董事会第八次会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)审议通过《安徽泾县农村商业银行股份有限公司2012年度利润分配方案》;(2)审议通过《安徽泾县农村商业银行股份有限公司董事会对董事长授权书》;(3)审议通过《安徽泾县农村商业银行股份有限公司董事会对行长授权书》;(4)审议通过本公司部分股东股金转让事宜;(5)审议通过安徽民生工贸集团有限公司等关联交易事宜。

三、监事会工作情况

(一)报告期内监事会的通知、召集、召开情况

1.2012年3月12日,本公司召开了第一届监事会第三次会议;

2.2012年7月27日,本公司召开了第一届监事会第四次会议;

3.2012年10月22日,本公司召开了第一届监事会第五次会议;

4.2012年12月28日,本公司召开了第一届监事会第六次会议。

以上会议召开,事前均以会议通知形式将会议召开的时间、地点、提交审议的事项予以告示,并说明了可委托代理人出席和行使表决权,以及公司联系地址、联系人等事项。

(二)监事会审议的决议情况

1.2012年3月12日,本公司第一届监事会第三次会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)审议通过本公司2011年《监事会工作报告》;(2)征求各位监事对本公司工作的意见和建议。

2.2012年7月27日,本公司第一届监事会第四次会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)审议通过本公司监事会2012年上半年工作开展情况;(2)议通过本公司监事会2012年下半年工作安排。

3.2012年10月22日,本公司第一届监事会第五次会议研究了各位监事对本公司的工作建议;

4.2012年12月28日,本公司召开了第一届监事会第六次会议研究了各位监事对本公司的工作建议。

第五节 风险管理情况

2012年,本公司在立足地方,加速服务“三农”、中小企业与城乡经济一体化的同时,结合自身发展特征与实际,注重发挥董事会对风险管理的决策与引导作用,确保为改革事业与业务发展打造稳健的“后盾”。

一、本公司新开办了“股权质押、应收账款质押、汽车合格证质押”贷款业务,本公司也相应制定了《泾县农村商业银行股份变更及质押管理实施办法》、《泾县农村商业银行汽车合格证质押贷款管理办法》及《泾县农村商业银行应收账款质押担保贷款管理暂行办法》。

二、本公司在授信业务方面采取“一行一授”的方式,加强内部风险控制。对各分支机构分别进行授权,根据贷款业务品种和地方经济形势,实行差别化额度授权,严格控制信用贷款,压缩自然人担保贷款,严控新增贷款风险。对越权行为,本公司一经发现有违规行为,立即要求其限期整改,并对照处罚办法对责任人进行相应处罚。

三、信用风险管理。本公司建立了完整涵盖贷前、贷中、贷后等环节、可操作性强的信用风险管理制度;建立了信用风险识别、衡量、监测和控制机制;并能执行所制定的各项信用风险管理制度。

四、操作风险管理。本公司坚持对人才、薪酬人事、人力资源系统管理以及教育培训方面的各项工作进行定期或不定期的梳理,查找风险点,特别是对关键岗位轮岗、离任稽核、亲属回避、绩效考核、持证上岗等方面存在的风险隐患经常检查。严格执行要害岗位定期轮换、亲属回避等制度,本公司对所有达到轮岗期限的人员均进行了岗位调整。

五、IT风险管理。本公司采用省联社开发的系统,相对稳定。并结合本公司实际制定了相应管理办法,定期和不定期开展检查,确保IT风险得到有效管控。

六、流动性风险管理。本公司管理层对流动性头寸非常重视,成立了流动性风险压力测试小组,对流动性进行日常监测管理,保证资金流动性顺畅。

七、案件风险管理。本公司结合内控强化年活动,深入开展案件风险排查工作,相继开展了员工行为排查、存款滚动性排查、环境排查、内控排查、家访摸排等排查工作,组织了网点负责人开展了警示教育活动等;为倡导合规经营理念,防止违规操作行为,本公司与所有员工均签订合规承诺书。通过多项防控措施,报告期内,本公司无案件发生。

八、风险报告机制建设和运行情况。本公司建立了重大事项报告制度和清晰有序的报告流程,明确了报告的责任人和联络员,能做到在重大事项发生后3个工作日内以书面形式报告。

第六节 重要事项

一、报告期内,无重大诉讼、仲裁事项。

二、报告期内,未发生重大案件、重大差错等情况。

三、报告期内,经本公司一届四次董事会审议同意,由宣城银监分局选派吴翼同志到本公司挂职副行长,挂职期限一年。

四、报告期内,通过公开拍卖方式处置闲置资产166.00万元,无内幕交易。

五、报告期内本公司各项业务合同履行情况正常,无重大合同纠纷发生。

报告期内,除上述信息外,本公司无其他有必要让公众了解的重要信息。

资产负债表

编制单位:安徽泾县农村商业银行股份有限公司 2012年12月31日 单位:人民币元

资产

期初余额

期末余额

负债及所有者权益

期初余额

期末余额

资产:

负债:

现金及存放中央银行款项

350,374,982.66

474,235,674.61

向中央银行借款

109,500,000.00

贵金属

联行存放款项

524,884.79

230,812.27

存放联行款项

同业及其他金融机构存放款

1,138,288.95

4,678,421.49

存放同业款项

702,310,385.11

744,104,076.38

拆入资金

拆出资金

交易性金融负债

交易性金融资产

衍生金融负债

衍生金融资产

卖出回购金融资产款

买入返售金融资产

吸收存款

2,337,697,607.97

2,950,380,212.85

应收款项类金融资产

应付职工薪酬

697,520.95

104,962.95

应收利息

803,274.44

968,350.54

应交税费

5,467,927.48

14,361,891.71

应收股利

应付利息

44,100,675.10

64,767,282.53

其他应收款

13,324,218.10

8,570,035.48

应付股利

256,686.18

15,947,916.18

发放贷款和垫款

1,611,660,604.59

2,012,567,113.69

其他应付款

11,560,949.51

15,472,054.97

可供出售金融资产

预计负债

持有至到期投资

应付债券

长期股权投资

600,000.00

600,000.00

递延所得税负债

投资性房地产

其他负债

820,149.60

50.10

固定资产

17,262,136.99

17,198,142.36

负债总计

2,511,764,690.53

3,065,943,605.05

在建工程

8,744,694.37

8,744,694.37

所有者权益:

固定资产清理

实收资本(股本)

156,800,000.00

156,800,000.00

无形资产

其中:法人股股本

54,900,000.00

54,900,000.00

长期待摊费用

自然人股股本

101,900,000.00

101,900,000.00

抵债资产

6,389,580.00

8,168,364.80

资本公积

递延所得税资产

减:库存股

待处理财产损溢

盈余公积

4,120,196.41

7,524,962.56

其他资产

一般风险准备

22,191,561,.89

37,985,542.35

未分配利润

16,593,427.43

6,902,342.27

减:未弥补历年亏损

所有者权益合计

199,705,185.73

209,212,847.18

资产总计

2,711,469,876.26

3,275,156,452.23

负债及所有者权益合计

2,711,469,876.26

3,275,156,452.23

行长(主任) 处(科)长 复核 制表

利润表

编制单位:安徽泾县农村商业银行股份有限公司 2012年度 单位:人民币元

项目

上年数

本年数

一、营业收入

169,625,785.40

221,572,410.02

利息收入

118,236,959.34

166,546,285.54

金融机构往来收入

50,498.291.16

54,179,713.83

手续费及佣金收入

890,534.90

13,656,039.95

二、营业支出

150,348,793.77

176,769,368.76

利息支出

42,300,238.42

62,273,399.57

金融机构往来支出

2,762,258.98

6,361,368.88

手续费及佣金支出

123,094.42

168,569.66

业务及管理费

52,343,406.73

66,821,074.26

其他业务支出

营业税金及附加

2,804,395.22

4,347,822.60

资产减值损失

50,015,400.00

36,797,133.79

三、营业利润

19,276,991.63

44,803,041.26

加:营业外收入

1,088,478.66

1,594,749.06

减:营业外支出

106,249.57

485,459.33

四、利润总额

20,259,220.72

45,912,330.99

减:所得税费用

8,724,360.32

11,864,669.54

五、净利润

11,534,860.40

34,047,661.45

行长(主任) 处(科)长 复核 制表

所有者权益变动表

编制单位:安徽泾县农村商业银行股份有限公司 2012年度 单位:人民币元

项目

金额

股本

资本公积

盈余公积

一般风险准备

未分配利润

所有者权益合计

期初数

156,800,000.00

4,120,196.41

22,191,561.89

16,593,427.43

199,705,185.73

本期增加

1,150,000.00

3,404,766.15

15,793,980.46

77,786,408.06

321,302,313.75

本期减少

1,150,000.00

87,477,493.22

311,794,652.30

期末数

156,800,000.00

7,524,962.56

37,985,542.35

6,902,342.27

209,212,847.18

行长(主任) 处(科)长 复核 制表

利润分配表

编制单位:安徽泾县农村商业银行股份有限公司 2012年度 单位:人民币元

项目

上年数

本年数

一、净利润

11,534,860.40

34,047,661.45

加:年初未分配利润

9,002,779.71

16,593,427.43

二、可供投资者分配的利润

20,537,640.11

50,641,088.88

加:盈余公积补亏

加:其他来源补亏

减:提取盈余公积金

1,153,486.04

3,404,766.15

减:提取一般准备

750,856.64

15,793,980.46

减:提取任意盈余公积

减:应付利润

2,039,870.00

24,540,000.00

减:应付劳动分红

三、未分配利润

16,593,427.43

6,902,342.27

行长(主任) 处(科)长 复核 制表

说明:应付利润本年数2454万元,包括提取2011年度股金红利886万元(根据2011年度利润分配方案规定,当年股金红利年末不进行账务处理,仅在报表附注中披露,故在2012年度提取)和2012年度股金红利1568万元(根据2012年度利润分配方案规定,当年股金红利当年进行账务处理)。

 

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