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安徽泾县农村商业银行股份有限公司2016年度信息披露报告
发布时间:2017-07-18 作者: 被阅读

根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息披露办法》等有关规定,现将本公司2016年度相关信息向广大股东披露如下:

第一节  重要提示

一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

二、本年度报告已经相关程序审议通过。

三、2016年度按中国会计准则编制的财务报告已经安徽丰元会计师事务所进行了审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。

第二节  公司基本情况简介

【法定中文名称】 安徽泾县农村商业银行股份有限公司

(简称:泾县农村商业银行)

【法定英文名称】 Anhui  Jingxian Rural Commercial Bank Company Limited.

【法定代表人】 邱中宏

联系地址:安徽省泾县泾川镇桃花潭中路107号

邮政编码:242599

电话: 0563-5121325

传真: 0563-5121325

网址:www.jxrcb.cn

电子信箱:jxncsyyh@126.com

【其他有关资料】

首次注册登记日期: 20122月15

首次注册登记地点: 宣城市工商行政管理局

最近一次注册登记变更日期:2016年8月31日

企业法人营业执照注册号:91341800591412604E

聘请的会计师事务所名称:安徽丰元会计师事务所

注册会计师:管宗根  郝本源

第三节  财会会计报告

 

一、整体经营情况

2016年,安徽泾县农村商业银行股份有限公司(以下简称“本公司”)在省联社的正确领导下,在县委县政府的关心支持下,在人民银行和银监部门的有力指导下,围绕2016年股东大会确定的经营目标,立足服务三农、服务小微、服务县域的经营宗旨,各项工作呈现平稳发展的态势。报告期内本公司主要经营情况如下:

(一)报告期末,本公司资产总额532369.05万元,较期初增加35854.27万元,增长7.22%其中各项贷款总额310164.39万元,较期初增加6614.48万元,增长2.18%。

(二)报告期末,本公司负债总额505009.48万元,较期初增加33519.73万元,增长7.11%,其中各项存款余额485002.89万元,较期初增加34764.31万元,增长7.72%。

)报告期末,按五级分类口径,表内不良贷款余额10310.84万元,比期初下降2488.32万元;不良贷款占比3.32%,比期初下降0.90个百分点

)2016年实现总收入22246.05万元,较上年下降15.25%;账面利润总额3494.49万元,较上年上升0.94%;税后净利润2224.32万元较上年上升3.65%

(五)报告期末,资本充足率12.15%,比期初上升0.43个百分点;贷款拨备覆盖率155.03%,比期初上升1.98个百分点;贷款拨备率(拨贷比)为5.15%,比期初下降1.3个百分点。

二、重要项目明细情况

(一)同业往来款项情况

单位:人民币万元

项目

期初数

期末数

存放同业款项

103579.67

84012.35

拆放同业款项

0

0

同业拆入款项

0

0

(二)贷款按担保方式分类情况

单位:人民币万元

项目

期初数

期末数

信用贷款

6742.33

7550.08

保证贷款

85789.16

83282.69

抵押贷款

120561.24

127732.94

质押贷款

90457.18

91598.68

合计

303549.91

310164.39

(三)贷款按风险分类(五级分类)情况

单位:人民币万元

项目

期初数

期末数

正常类贷款

275145.16

283133.13

关注类贷款

15605.59

16720.42

不良贷款小计

12799.16

10310.84

次级类贷款

4674.68

6232.89

可疑类贷款

8124.48

4077.95

损失类贷款

0

0

合计

303549.91

310164.39

(四)贷款损失准备情况

单位:人民币万元

项目

金额

期初余额

19589.12

报告期计提

179.56

报告期核销

5213.70

其他变化(收回已核销、已置换不良贷款本金和助学贷款风险补偿金)

1429.82

期末余额

15984.80

(五)应收、应付利息情况

单位:人民币万元

项目

期初数

期末数

应收利息

729.52

1023.71

应付利息

14944.12

16186.02

(六)对外投资情况

单位:人民币万元

项目

期初数

期末数

长期股权投资(入股省联社资金)

60.00

60.00

合计

60.00

60.00

(七)表外项目情况

报告期末表外项目中可能对财务状况和经营成果造成影响的是,签发保函84.40万元保函保证金比例100%,全部落实担保措施,未发现有明显风险

三、资本充足情况

单位:人民币万元、%

项目

金额

资本净额

30098.15

其中:核心一级资本净额

27359.57

加权风险资产

247807.39

资本充足率

12.15

核心一级资本充足率

11.04

四、关联交易和重大关联交易情况

本公司的关联交易主要是对本公司内部人(本公司董事、总行及支行高级管理人员和参与本公司授信、资产转移的人员)及其关联方、持股5%以上的自然人股东和法人股东及其高级管理人员的贷款、银行承兑汇票及信用证保证金差额部分的授信。本公司在处理关联交易业务时,严格按照有关法律、法规以及本公司的贷款程序和规定,操作方式及定价不优于对非关联方同类交易的条件办理,符合诚信、公允原则。

(一)关联交易和重大关联交易数据情况

报告期内,本公司发生关联交易19笔,金额4190万元,其中重大关联交易3笔,金额3900万元。分别是:1.2016年2月24日,安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司与本公司办理贷款授信,金额400万元;2.2016年4月21日,安徽皖南电机股份有限公司与本公司办理贷款授信,金额2000万元;3.2016年8月9日,安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司与本公司办理贷款授信,金额1500万元。

(二)重大关联交易对象基本情况

1.安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司,成立于2003年9月,注册资本500万元,法定代表人杨锦泉,总经理李兵(本公司董事),主要经营范围:鲜茧收购、干茧、白厂丝及副产品、丝绸、丝绵及丝绵被等丝绵制品制造、销售;自营和代理各类商品和技术进出口业务。

2.安徽皖南电机股份有限公司,成立于1995年9月4日,法定代表人陈根喜,公司副董事长管兵(本公司董事),注册资本9000万元,主要经营项目:交流电机、直流电动机、发电机、变频器及其他机电一体化产品制造、修理、销售;电机零配件销售。

五、会计报表(附后)

六、会计报表附注

(一)会计年度:本公司会计年度自公历1月1日起至12月31日止。

(二)记账本位币:本公司的记账本位币为人民币。

(三)主要会计政策、会计估计和核算方法:

1.财政部颁布的《新会计准则》;

2.记账基础以权责发生制为原则,计价以历史成本原则计价,投资核算以成本法核算;

3.各项资产减值准备的计提范围和方法:对各项贷款和垫款、可供出售类金融资产、持有至到期投资、长期股权投资、存放同业、抵债资产、其他应收款等各类资产,每年年终进行评价,按照规定进行风险分类,根据谨慎性原则,对可收回金额低于账面价值的部分,按有关规定计提资产减值准备;

4.会计期间(本期)取得、确认的各项收入,一般按年确认;

5.固定资产、无形资产、长期待摊费用按原值计价,折旧按平均年限法提取;

6.所得税实行按季预缴、年终汇缴清算的处理方法。

(四)贷款的种类和范围

贷款种类包含短期、中长期贷款;贷款范围为农户贷款、个人贷款、企事业单位贷款、农村经济组织贷款、消费贷款、贴现。

)报告期内本公司没有重大会计差错更正

第四节  公司治理情况

第一部分  股本变动和股东情况

一、股本变化情况

报告期内,本公司5名外部自然人股东转让所持全部股本,转让股份300.9万股,股本余额未发生变化。分别是:(一)王玺持有的111.45万股股份全部转让给刘保兰;

(二)胡强松持有的22.29万股股份全部转让给赵瑢;(三)倪二毛持有的55.72万股股份全部转让给杨桂荣;(四)任江冰持有的55.72万股股份全部转让给胡凤飞;(五)王平持有的55.72万股股份全部转让给沈健。

二、股权结构情况

报告期内,本公司股权结构未变化。具体如下:

单位:万股,%

股份类型

户数

股数

持股比例

1、法人股

15

6118.87

35.02

2、自然人股

341

11355.69

64.98

其中:内部员工股

256

3246.71

18.58

总股数

356

17474.56

100.00

注:本公司股份均为非上市流通股份

三、股东情况

(一)前十大法人股东情况最大十名法人股东持股5450.16万股,占总股本的31.19%。具体情况如下:

单位名称

持股数(万股)

占比(%)

宣城皖南农村商业银行股份有限公司

1971.84

9.57

安徽裕华纺织有限公司

1003.10

5.74

宣城绿都置业有限责任公司

1003.10

5.74

安徽祥泰农业开发有限公司

334.36

1.91

上海创异流体机械有限公司

312.07

1.79

合肥中锐系统集成有限公司

289.78

1.66

安徽民生工贸集团有限公司

222.91

1.28

南陵县长江生态龟鳖养殖专业合作社

222.91

1.28

安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司

222.91

1.28

安徽省泾县艺达笔刷有限公司

167.18

0.96

合    计

5450.16

31.19

(二)前十大自然人股东情况最大十名自然人持股2842.07万股,占总股本的16.26%。具体情况如下:

姓名

持股数(万股)

比(%)

金根荣

334.36

1.91

金文飞

334.36

1.91

彭贵彬

334.36

1.91

邱丽萍

334.36

1.91

张耿虎

334.36

1.91

周九根

334.36

1.91

李小龙

278.64

1.59

顾坤龙

222.91

1.28

应敏芬

167.18

0.96

周宁

167.18

0.96

合    计

2842.07

16.26

四、股东所持本公司股份的质押或其他争议情况

报告期内,本公司下列股东所持本公司股份办理了质押手续,无其他争议情况。

(一)安徽泾县太平湖鸭业有限公司所持有本公司股份质押于泾县中小企业融资担保有限公司;(二)泾县皖东机械有限公司所持有本公司股份质押于泾县中小企业融资担保有限公司;(三)宣城绿都置业有限责任公司所持有本公司股份质押于安徽旌德农村商业银行股份有限公司;(四)合肥中锐系统集成有限公司所持有本公司股份质押于安徽长丰农村商业银行股份有限公司朱巷支行;(五)安徽省泾县艺达笔刷有限公司所持有本公司股份质押于泾县中小企业融资担保有限公司;(六)安徽裕华纺织有限公司所持有本公司股份质押于安徽绩溪农村商业银行股份有限公司;(七)安徽泾县鑫源茧丝绸有限公司所持有本公司股份质押于泾县中小企业融资担保有限公司。

第二部分 董事、监事、高级管理人员和员工情况

一、董事会成员基本情况

报告期内,经本公司2016年5月25日股东大会审议,本公司第二届董事会由12名成员组成,其中内部职工董事4人,外部董事8人,具体如下:

姓名

出生年月

学历

工作单位

职务

邱中宏

1966.12

本科

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

董事长

曹文生

1966.07

本科

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

行长

汪加义

1967.11

本科

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

副行长

刘学智

1978.10

本科

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

副行长

夏建民

1968.05

本科

宣城皖南农村商业银行股份有限公司

监事长

刘玉林

1964.12

大专

宣城绿都置业有限责任公司

董事

刘国华

1962.08

硕士

安徽裕华纺织有限公司

董事

管兵

1957.12

本科

安徽皖南电机股份有限公司

副董事长

曹明友

1963.12

大专

中国宣纸集团公司

副总经理

李兵

1968.09

本科

安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司

总经理

范民

1968.10

大专

安徽民生工贸集团有限公司

董事长

潘维庆

1954.11

高中

泾县南华电机配件有限公司

董事长

二、监事会成员基本情况

报告期内,经本公司2016年5月25日股东大会审议,本公司第二届监事会5名监事组成,其中职工代表监事2名,外部监事3名具体如下:

姓名

出生年月

学历

工作单位及职务

职务

徐志干

1968.4

本科

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

监事长

曹霞

1985.01

本科

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

稽核监察部经理

洪文昱

1963.8

高中

安徽省泾县艺达笔刷有限公司

董事长

蔡志祥

1962.7

高中

安徽祥泰农业开发有限公司

董事长

彭贵彬

1970.1

大专

安徽三新房地产开发有限公司

董事长

三、高级管理人员基本情况

报告期内,经本公司2016年5月25日股东大会审议,本公司高级管理人员1行长和2名副行长组成。具体如下:

姓名

出生年月

学历

工作单位

职务

曹文生

1966.07

本科

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

行长

汪加义

1967.11

本科

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

副行长

刘学智

1978.10

本科

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

副行长

四、员工情况

(一)员工专业结构情况

单位:人,%

专业类别

员工人数

占员工总数的比例

高管人员

38

15.01

合规与风险管理

1

0.4

审计稽核

5

1.98

客户经理

58

22.92

财务会计管理

38

15.02

业务管理

4

1.58

科技信息

3

1.19

资金清算

1

0.4

柜面业务

75

29.64

人事监察保卫

12

4.74

综合办公室

7

2.77

其他业务

11

4.35

合计

253

100

其中:1、高管人员:指经监管部门核准任职资格的本公司董事长、监事长、行长、副行长及分支机构高级管理人员;2、合规与风险管理人员:指从事合规管理和风险管理的人员;3、审计稽核:指从事审计、稽核工作的人员;4、客户经理:指公司业务经理、个人业务经理等从事信贷等业务营销的人员;5、财务会计管理:指从事会计管理、辅导、检查、监督(包括事后监督、远程授权)的人员,含委派会计、信贷会计;6、业务管理:指从事信贷业务管理、调研统计等的人员;7、科技信息:指计算机管理、网络维护、系统开发等人员; 8、资金清算:指从事资金清算的人员;8、柜面业务:指营业机构从事柜面服务的人员;10、人事、监察、保卫:指从事人事管理、监察、安全保卫等人员;11、综合办公室:指从事总部办公室工作的人员;12、其他业务:除以上所列业务或其他人员。

(二)员工受教育程度

单位:人,%

学历类别

员工人数

占员工总数的比例

本科及本科以上

137

54.15

大专

87

34.39

中专

19

7.51

高中

6

2.37

初中及以下

4

1.58

合计

253

100.00

第三部分  部门及分支机构设置情况

一、部门设置

本公司设立10个部门,报告期内无变化。具体如下:

部 门

主要职责

办公室

主要负责日常综合事务处理

人力资源部

主要负责人事管理、教育培训和考评、优质服务的监督和管理

业务管理

主要负责全行业务拓展、授信审查及调研统计等工作

财务会计部

主要负责全行财务会计的核算和管理

不良资产处置部

主要负责全行不良资产清收处置、法律诉讼工作

科技信息

主要负责银行卡、ATM机等电子银行业务开发、信息化管理及设备维护

安全保卫部

主要负责全行安全保卫工作

合规与风险管理部

主要负责全行的风险管理工作

稽核监察

主要负责全行内部审计、纪检监察工作

市场营销

主要负责总行公司类客户的信贷服务工作

二、分支机构设置

本公司下辖营业部1家,支行28家,机构总数29家。报告期内无变化,具体情况如下:

机构名称

地址

联系电话

安徽泾县农村商业银行股份有限公司营业部

泾县泾川镇桃花潭中路107号

0563-5121315

安徽泾县农村商业银行股份有限公司晏公支行

泾县泾川镇晏公街道

0563-5510198

安徽泾县农村商业银行股份有限公司五里支行

泾县泾川镇零公里

0563-5120939

安徽泾县农村商业银行股份有限公司荷花塘支行

泾县泾川镇叶挺路141号

0563-5022807

安徽泾县农村商业银行股份有限公司古坝支行

泾县泾川镇古坝街道

0563-5500616

安徽泾县农村商业银行股份有限公司泾川支行

泾县泾川镇皖南第一街A3-6

0563-5035515

安徽泾县农村商业银行股份有限公司画家村支行

泾县泾川镇谢园东路106-109号

0563-5023591

安徽泾县农村商业银行股份有限公司北门支行

泾县泾川镇幕桥路094号

0563-5021431

安徽泾县农村商业银行股份有限公司百元支行

泾县泾川镇茂林路7-9号

0563-5022371

安徽泾县农村商业银行股份有限公司太元支行

泾县泾川镇南华路53号

0563-5022968

安徽泾县农村商业银行股份有限公司桃花潭支行

泾县桃花潭镇桃花潭街道

0563-5870298

安徽泾县农村商业银行股份有限公司包合支行

泾县桃花潭镇包合街道

0563-5960066

安徽泾县农村商业银行股份有限公司厚岸支行

泾县桃花潭镇厚岸街道

0563-5980025

安徽泾县农村商业银行股份有限公司茂林支行

泾县茂林镇街道社区茂林街128号

0563-5800256

安徽泾县农村商业银行股份有限公司章渡支行

泾县云岭镇章渡街道

0563-5760203

安徽泾县农村商业银行股份有限公司云岭支行

泾县云岭镇云岭街道

0563-5900327

安徽泾县农村商业银行股份有限公司北贡支行

泾县云岭镇北贡街道039号

0563-5920517

安徽泾县农村商业银行股份有限公司中村支行

泾县云岭镇中村街道

0563-5940414

安徽泾县农村商业银行股份有限公司黄村支行

泾县黄村街道139号

0563-5730228

安徽泾县农村商业银行股份有限公司安吴支行

泾县黄村镇花林街道

0563-5790153

安徽泾县农村商业银行股份有限公司丁家桥支行

泾县丁家桥镇街道

0563-5700338

安徽泾县农村商业银行股份有限公司榔桥支行

泾县榔桥镇街道

0563-5620133

安徽泾县农村商业银行股份有限公司西阳支行

泾县榔桥镇西阳街道

0563-5550064

安徽泾县农村商业银行股份有限公司苏红支行

泾县汀溪乡苏红街道

0563-5580028

安徽泾县农村商业银行股份有限公司蔡村支行

泾县蔡村镇街道

0563-5430209

安徽泾县农村商业银行股份有限公司琴溪支行

泾县琴溪镇街道

0563-5400318

安徽泾县农村商业银行股份有限公司童疃支行

泾县昌桥乡童疃街道

0563-5380458

安徽泾县农村商业银行股份有限公司昌桥支行

泾县昌桥乡街道

0563-5300303

安徽泾县农村商业银行股份有限公司孤峰支行

泾县昌桥乡孤峰街道

0563-5340204

三、自助银行设置

报告期内,本公司经上报监管部门审核,撤除位于泾县经济开发区财富东路1号(皖南国际大酒店)的离行式24小时自助银行1处,现本公司共有离行式24小时自助银行2处。具体如下:

机构名称

地址

联系电话

汀溪街道自助银行

泾县汀溪乡汀溪街道158号

0563-5580028

查济风景区自助银行

泾县桃花潭镇查济村沙埂组22号

0563-5980025

 

第四部分 股东大会、董事会、监事会工作情况

一、股东大会工作情况

(一)报告期内股东大会的通知、召集、召开情况

报告期内,本公司于2016525日召开了2016年度股东大会。本公司提前于2016年5月4日向所有股东发出了关于召开安徽泾县农村商业银行股份有限公司2016年股东大会的通知》通知列明了会议召开的时间、地点、提交审议的事项,并说明了股东有权出席或可委托代理人出席和行使表决权,以及公司联系地址、联系人等事项。

(二)股东大会审议的决议情况

本公司2016股东大会于2016525日在本公司楼会议室召开。会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)审议通过本公司2015年《董事会工作报告》;(2)审议通过本公司2015年《监事会工作报告》;(3)审议通过本公司《2015年度信息披露报告》;(4)审议通过本公司《2015年度净利润分配方案的报告》;(5)审议通过本公司《2015年度财务收支执行和2016年度财务预算情况的报告》;(6)审议通过本公司《关于2015年度股金分红部分转增股本的议案》;(7)审议通过本公司《关于修订公司章程的议案》;(8)审议通过本公司《安徽泾县农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事、董事长选举办法》;(9)审议通过本公司《安徽泾县农村商业银行股份有限公司第二届监事会监事、监事长选举办法》;(10)审议并选举第二届董事会董事;(11)审议并选举第二届监事会监事。

二、董事会工作情况

(一)报告期内董事会的通知、召集、召开情况

12016523日,本公司召开了一届董事会第二十九次会议;

22016525日,本公司召开了第二届董事会第一次会议

3.201689日,本公司召开了第二届董事会第次会议;

4.20161021日,本公司召开了第二届董事会第三次会议

5.20161230日,本公司召开了第二届董事会第次会议

以上会议召开,事前均以会议通知形式将会议召开的时间、地点、提交审议的事项予以告示,并说明了可委托代理人出席和行使表决权,以及公司联系地址、联系人等事项。

(二)董事会审议的决议情况

12016523日,本公司召开了一届董事会第二十九次会议通过如下议案并形成了相关决议:(1)汇报本公司2016年一季度经营情况;(2)审议通过本公司2015年《董事会工作报告》;3审议通过本公司《2015年度信息披露报告》;(4)审议通过本公司《2015年度净利润分配方案的报告的议案》;(5)审议通过本公司《2015年度财务收支执行和2016年度财务预算情况的报告的议案》(6)审议通过本公司《关于修订章程的议案》;(7)审议通过本公司《第二届董事会董事、董事长选举办法》;(8)审议通过本公司《第二届董事会董事换届选举提名人选》;(9)审议通过《关于股份转让的议案》;(10)审议通过《泾县农村商业银行薪酬制度管理办法》;(11)汇报本公司2016年一季度股东股份质押情况;(12)汇报本公司安全保卫相关事宜;(13)汇报本公司内部审计相关事宜。

22016525日,本公司召开了第二届董事会第次会议通过如下议案并形成了相关决议:(1)审议选举第二届董事会董事长;(2)审议选举行长;(3)审议选举副行长。

3.201689日,本公司第二届董事会第次会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)汇报本公司2016年上半年经营情况;(2)汇报本公司2016年上半年反洗钱工作情况;3汇报本公司2016年上半年全面风险管理工作情况;4审议通过本公司重大关联交易(本公司股东安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司在本公司综合授信事宜)(5)审议通过本公司董事会对经营层考核事宜。

4.20161021日,本公司召开了第二届董事会第三次会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)汇报本公司2016年1-3季度经营情况;(2)审议通过《关于出售北门支行和原西门支行营业房的议案》(3)审议通过《关于倪二毛股份转让的议案》;(4)审议通过《关于安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司股份质押的议案》;(5)审议通过《关于2016年预期经营目标调整的议案》;6审议通过本公司重大关联交易(本公司股东安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司在本公司贷款事宜)(7)本公司新办公业务大楼建设情况汇报。

5.20161230日,本公司召开了第二届董事会第四次会议通过如下议案并形成了相关决议:(1)汇报本公司2016年度四季度经营情况;(2)审议通过本公司《2016年度净利润分配方案》;(3)审议通过《2016年度效益工资分配方案》;(4)审议通过本公司《2016年度股金分红转增股本的议案》;(5)审议通过本公司《董事会对董事长授权书(2017年度)》;(6)审议通过本公司《董事会对行长授权书(2017年度)》;(7)审议通过本公司《关于王平、任江冰股份转让的议案》;(8)本公司2016年度反洗钱工作情况汇报;(9)审议通过本公司董事会关于发展战略的自我评估报告;(10)关联方变化情况报告;(11)审议通过本公司《2017年度稽核工作计划》。

三、监事会工作情况

(一)报告期内监事会的通知、召集、召开情况

1201658日,本公司召开了一届事会第二十次会议;

22016523日,本公司召开了一届事会第二十一次会议

3.2016525日,本公司召开了第二事会第次会议;

4.201689日,本公司召开了第二事会第二次会议

5. 20161021日,本公司召开了第二事会第三次会议

6. 20161230日,本公司召开了第二事会第四次会议

(二)监事会审议的决议情况

1201658日,本公司一届事会第二十次会议审议通过本公司第二届监事会监事候选人;

22016523日,本公司一届事会第二十一次会议审议通过2015年度《监事会工作报告》

3.2016525日,本公司第二事会第一次会议选举通过监事长人选及审计委员会成员;

4.201689日,本公司召开了第二事会第二次会议审议通过:(1)《关于泾县农村商业银行邱中宏等五位同志离任审计汇总报告》;(2)研究各位监事对本公司的工作建议;

5.201610月21日,本公司召开了第二事会第三次会议研究了各位监事对本公司的工作建议;

6.20161230日,本公司召开了第二事会第三次会议研究了各位监事对本公司的工作建议。

第五节  风险管理情况

报告期内,本公司结合流程银行建设和合规文化建设等活动,依据有关监管指引及本公司章程等制定了《泾县农村商业银行全面风险管理办法(试行)》,不断完善风险管理运作机制和业务流程,推进全面风险管理,风险管理水平得到稳步提升。

一、信用风险管理。本公司加快信贷结构调整步伐,降低银团贷款比重;进一步加强贷款集中度的监测和控制,严格按监管指标规定,控制信贷集中度,防止系统风险;严格执行贷款“三查”制度和贷款责任追究制度,从源头上防范信用风险;按季进行信贷资产风险分类,根据资产风险状况进行动态调整,真实反映信贷资产质量。密切跟踪借款人、保证人经营状况及担保物状况,加大贷后检查频率,及时发现问题,并提出建议和制定风险防范措施,确保不良贷款率控制在合理范围内。

二、流动性风险管理。本公司制定了《泾县农村商业银行流动性风险管理制度》和《泾县农村商业银行流动性应急预案》,明确了董事会、监事会及经营层的流动性风险管理职责,流动性风险的报告和处置流程等,坚持审慎原则,充分识别、有效计量、持续监测和适当控制业务各个环节的流动性风险。报告期内,本公司存贷款比例控制合理,备付金充足。资产负债期限匹配程度较好,对流动性管理的压力较小。

三、市场风险管理。本公司存款利率在每次央行调整利率时,均进行成本测算和召开专门会议,研究确定本公司利率浮动空间。对贷款业务,本公司制定的利率定价办法,操作简便、实用性强。下一步,本公司要实施灵活机动的差异化利率政策,应对日趋激烈的业务竞争,同时做好利率风险的控制。

四、操作风险管理。本公司严格执行要害岗位定期轮换、亲属回避及员工家访等制度,从源头上控制操作风险发生。本公司全面运行远程集中授权、事后监督、审计、流程与合规等信息系统以及远程监控系统,采用事中监督和事后监督相结合的监督模式,提高集中式风险管理水平,有效防范与降低了前台业务的操作风险。本公司成立了以董事长为组长的案件风险排查领导小组,按季开展风险排查工作,建立问题台账,并逐笔落实整改。

五、声誉风险管理。报告期内,本公司未发生影响声誉的风险事件。本公司制定了《泾县农村商业银行声誉风险管理细则》,管理细则明确了基本要求、管理目标、组织架构及职责等,通过监测、识别、评估、预警、报告及处置等程序,实现舆情信息管理,提高了声誉风险预警能力及化解能力。

六、战略风险管理。报告期内,本公司按照监管部门及省联社要求,结合“三好银行”创建工作,制定了战略规划,确定了年度战略目标,在充分体现战略目标整体兼容性、实现目标资源的充足性、实施过程质量有保证的前提下,合理确定长远发展规划与分年实施计划,并充分考虑尽量避免为实现该目标制定经营战略可能存在的缺陷,最大限度的降低战略风险对我行的影响。

第六节 消费者权益保护

本公司始终将金融消费者权益保护工作作为提升全行服务与品牌的重要工作来抓,并制定《泾县农村商业银行金融消费者权益保护实施方案》,方案明确了指导思想、组织架构、具体措施等,为消费者权益保护工作提供了制度保障。本公司利用各营业网点的跑马屏、营业间内的电子显示屏、在营业厅摆放活动宣传资料等,积极宣传金融消费者权益保护相关知识,营造良好氛围。同时,本公司结合实际工作,开展多种形式的金融消费者权益保护宣传活动,对不同的客户群体采取有针对性的分类宣传方式,帮助不同客户群体系统地了解与自身利益和需求息息相关的消费权益保护知识。此外,本公司通过对员工进行文明服务礼仪培训、创建标杆网点活动、开展多种形式的金融消费者权益保护活动等措施,全力推进金融消费者权益保护工作,有效防范金融消费侵权问题,切实为地方社会经济又好又快发展服务。报告期内,本公司共接待来信来访12次,均已及时妥善处理,本公司无二次投诉、无侵害消费者基本合法权益等情形的发生。

第七节   重要事项

一、报告期内,无重大诉讼、仲裁事项。

二、报告期内,未发生重大差错等情况。2016年1月31日本公司辖内桃花潭支行发生抢劫未遂案件,本公司第一时间进行了处置应对,并及时向上级主管部门及监管部门等进行了报告,经公安部门慎密侦察,2016年2月5日案件成功告破并将犯罪嫌疑人抓获归案,本公司未造成经济损失及其他负面影响。

、报告期内,通过公开拍卖方式处置闲置资产(北门支行原营业用房)169.80万元,无内幕交易。

四、报告期内本公司各项业务合同履行情况正常,无重大合同纠纷发生。

报告期内,除上述信息外,本公司无其他有必要让公众了解的重要信息。

 

 

 

附:会计报表

 

资产负债表

编制单位:安徽泾县农村商业银行股份有限公司          2016年12月31日       单位:人民币元

资产

初余额

末余额

负债及所有者权益

初余额

末余额

资产

 

 

负债

 

 

现金及存放中央银行款项

992,090,412.76

1,435,733,510.05

向中央银行借款

 

 

贵金属

 

 

联行存放款项

2,680,335.01

1,240,767.22

存放联行款项

 

 

同业及其他金融机构存放款

84,943.98

85,216.33

存放同业款项

1,035,796,796.35

790,123,494.90

拆入资金

 

 

拆出资金

 

 

交易性金融负债

 

 

交易性金融资产

 

50,000,000.00

衍生金融负债

 

 

衍生金融资产

 

 

卖出回购金融资产款

 

 

买入返售金融资产

 

 

吸收存款

4,502,385,816.37

4,850,028,923.97

应收款项类金融资产

 

 

应付职工薪酬

8,477,328.86

8,422,947.04

应收利息

7,131,690.98

10,073,544.97

应交税费

8,935,090.39

11,494,442.54

应收股利

 

 

应付利息

149,441,210.27

161,860,184.92

其他应收款

17,319,779.05

8,763,416.93

应付股利

13,559,545.00

12,025.00

发放贷款和垫款

2,833,850,466.58

2,936,655,054.39

其他应付款

25,912,599.10

13,446,116.63

可供出售金融资产

 

 

预计负债

 

 

持有至到期投资

 

 

应付债券

 

 

长期股权投资

600,000.00

600,000.00

递延所得税负债

 

 

投资性房地产

 

 

其他负债

3,420,642.60

3,504,185.00

固定资产

18,831,179.11

28,750,296.30

负债总计

4,714,897,511.58

5,050,094,808.65

在建工程

50,720,613.67

54,717,737.45

所有者权益:

 

 

固定资产清理

 

 

实收资本(股本)

169,344,000.00

174,745,600.00

无形资产

 

 

其中:法人股股本

59,292,000.00

61,188,700.00

长期待摊费用

1,181,797.66

798,364.41

自然人股股本

110,052,000.00

113,556,900.00

抵债资产

7,625,088.80

7,475,088.80

资本公积

 

 

递延所得税资产

 

 

减:库存股

 

 

待处理财产损溢

 

 

盈余公积

15,420,441.54

17,645,010.16

其他资产

 

 

一般风险准备

58,189,771.66

58,189,771.66

 

 

 

未分配利润

7,296,100.18

23,015,317.73

 

 

 

减:未弥补历年亏损

 

 

 

 

 

所有者权益合计

250,250,313.38

273,595,699.55

资产

4,965,147,824.96

5,323,690,508.20

负债及所有者权益合计

4,965,147,824.96

5,323,690,508.20

 

利润表

编制单位:安徽泾县农村商业银行股份有限公司          2016年度        单位:人民币元

项目

年数

年数

一、营业收入

261,127,445.86

220,700,879.82

 

    利息收入

170,583,598.90

136,144,657.82

    金融机构往来收入

87,455,963.77

78,572,829.31

    手续费及佣金收入

1,045,828.40

1,174,536.11

    其他业务收入

 

55,000.00

    投资收益

2,042,054.79

4,753,856.58

二、营业支出

221,695,885.32

187,195,334.71

    利息支出

119,462,680.05

109,683,751.05

    金融机构往来支出

441,429.14

272.35

    手续费及佣金支出

247,362.14

293,597.79

    业务及管理费

75,777,939.17

73,080,636.27

    其他业务支出

 

41,400.00

   营业税金及附加

5,345,595.59

2,300,082.25

资产减值损失

20,420,879.23

1,795,595.00

、营业利润

39,431,560.54

33,505,545.11

    加:营业外收入

1,370,294.68

1,759,656.96

    减:营业外支出

6,183,357.55

320,278.57

四、利润总额

34,618,497.67

34,944,923.50

    减:所得税费用

13,158,872.34

12,701,737.33

、净利润

21,459,625.33

22,243,186.17

 

利润分配表

编制单位:安徽泾县农村商业银行股份有限公司       2016年度       单位:人民币元

项目

年数

年数

一、净利润

21,459,625.33

22,243,186.17

减:前期差错更正

4,299,403.62

4,299,400.00

   加:年初未分配利润

6,902,342.27

7,296,100.18

二、可供投资者分配的利润

24,062,563.98

25,239,886.35

   加:盈余公积补亏

 

 

   加:其他来源补亏

 

 

   减:提取盈余公积金

2,145,962.53

2,224,568.62

   减:提取一般准备

1,072,981.27

 

   减:提取任意盈余公积

 

 

   减:应付利润

13,547,520.00

 

   减:应付劳动分红

 

 

三、未分配利润

7,296,100.18

23,015,317.73

 

所有者权益变动表

编制单位:安徽泾县农村商业银行股份有限公司                   2016年度                单位人民币元

 

金额

股本

资本公积

盈余公积

一般风险准备

利润分配

所有者权益合计

期初数

169,344,000.00

 

15,420,441.54

58,189,771.66

7,296,100.18

250,250,313.38

本期增加

7,296,200.00

 

2,224,568.62

 

24,470,254.79

256,454,060.19

本期减少

1,894,600.00

 

 

 

8,751,037.24

233,108,674.02

期末数

174,745,600.00

 

17,645,010.16

58,189,771.66

23,015,317.73

273,595,699.55

 

 

 

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