验证码:
用户名  
密  码  
关于我们   会员中心   人才招聘   网站地图   使用帮助  
下午好!欢迎光临泾县农村商业银行!
欢迎回来:      进入会员中心      退出登录 退出
商行新闻
您的位置: 首页 > 商行概况 > 站点公告 > 正文 站点公告
2015年度信息披露报告
发布时间:2016-06-01 作者:办公室 被阅读

  

第一章 公司基本情况简介

 

【法定中文名称】 安徽泾县农村商业银行股份有限公司

(简称:泾县农村商业银行)

【法定英文名称】 Anhui Jingxian Rural Commercial Bank Company Limited.

【法定代表人】 邱中宏

联系地址:安徽省泾县泾川镇桃花潭中路107号

邮政编码:242599

电话: 0563-5121325

传真: 0563-5121325

网址:www.jxrcb.cn

电子信箱:jxncsyyh@126.com

【其他有关资料】

首次注册登记日期: 2012年2月15日

首次注册登记地点: 宣城市工商行政管理局

最近一次注册登记变更日期:2014年10月30日

企业法人营业执照注册号:91341800591412604E

聘请的会计师事务所名称:安徽丰元会计师事务所

注册会计师:管宗根 郝本源

第二章 财会会计报告

 

一、整体经营情况

2015年,我国经济面临着增速换档、增长动力切换、结构调整、发展方式转变的深刻变革,面对“三期叠加”的复杂环境,安徽泾县农村商业银行股份有限公司(以下简称“本公司”)在省联社的正确领导下,在县委县政府的关心支持下,在人民银行和银监部门的有力指导下,围绕2015年股东大会确定的经营目标,立足服务三农、服务小微、服务县域的经营宗旨,各项工作呈现平稳发展的态势。报告期内本公司主要经营情况如下:

(一)报告期末,本公司资产总额497090.50万元,较期初增加34675.23万元,增长7.50%,其中各项贷款总额303549.91万元,较期初增加20149.96万元,增长7.11%。

(二)报告期末,本公司负债总额472065.47万元,较期初增加34313.95万元,增长7.84%,其中各项存款余额450238.58万元,较期初增加35545.37万元,增长8.57%。

(三)报告期末,按五级分类口径,表内不良贷款余额12799.16万元,比期初上升913.12万元;不良贷款占比4.22%,比期初上升0.03个百分点。

(四)2015年实现总收入26249.77万元,账面利润总额3461.85万元、税后净利润2145.96万元,分别比上年下降3.36%、33.45%和31.33%。

(五)报告期末,资本充足率11.72%,比期初下降0.11个百分点;贷款拨备覆盖率153.05%,比期初下降0.99个百分点;贷款拨备率(拨贷比)为6.45%,比期初下降0.01个百分点。

二、重要项目明细情况

(一)同业往来款项情况

单位:人民币万元

项目

期初数

期末数

存放同业款项

121379.29

103579.67

拆放同业款项

0

0

同业拆入款项

0

0

(二)贷款按担保方式分类情况

单位:人民币万元

项目

期初数

期末数

信用贷款

5352.96

6742.33

保证贷款

88361.12

85789.16

抵押贷款

120209.63

120561.24

质押贷款

69476.24

90457.18

合计

283399.95

303549.91

(三)贷款按风险分类(五级分类)情况

单位:人民币万元

项目

期初数

期末数

正常类贷款

252331.33

275145.16

关注类贷款

19182.58

15605.59

不良贷款小计

11886.04

12799.16

次级类贷款

6033.94

4674.68

可疑类贷款

5852.10

8124.48

损失类贷款

0

0

合计

283399.95

303549.91

(四)贷款损失准备情况

单位:人民币万元

项目

金额

期初余额

18309.10

报告期计提

2300.00

报告期核销

1022.77

其他变化(收回已核销、已置换不良贷款本金和助学贷款风险补偿金)

2.79

期末余额

19589.12

(五)应收、应付利息情况

单位:人民币万元

项目

期初数

期末数

应收利息

348.71

729.52

应付利息

11647.06

14944.12

(六)对外投资情况

单位:人民币万元

项目

期初数

期末数

长期股权投资(入股省联社资金)

60.00

60.00

合计

60.00

60.00

 

(七)表外项目情况

报告期末表外项目中可能对财务状况和经营成果造成影响的是,签发银行承兑汇票55.00万元,保函48.00万元。银行承兑汇票和保函保证金比例100%,全部落实担保措施,未发现有明显风险。

三、资本充足情况

单位:人民币万元、%

项目

金额

资本净额

27570.70

其中:核心一级资本净额

25025.03

加权风险资产

235148.80

资本充足率

11.72

核心一级资本充足率

10.64

四、关联交易和重大关联交易情况

本公司的关联交易主要是对本公司内部人(本公司董事、总行及支行高级管理人员和参与本公司授信、资产转移的人员)及其关联方、持股5%以上的自然人股东和法人股东及其高级管理人员的贷款、银行承兑汇票及信用证保证金差额部分的授信。本公司在处理关联交易业务时,严格按照有关法律、法规以及本公司的贷款程序和规定,操作方式及定价不优于对非关联方同类交易的条件办理,符合诚信、公允原则。

(一)关联交易和重大关联交易数据情况

报告期内,本公司发生关联交易26笔,金额8635万元,其中重大关联交易6笔,金额7750万元。分别是:1.2015年1月20日,安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司与本公司办理贷款授信,金额500万元;2.2015年2月5日,安徽民生工贸集团有限公司与本公司办理贷款授信,金额2300万元;3.2015年6月12日,安徽裕华纺织有限公司与本公司办理贷款授信,金额2000万元;4.2015年6月12日,安徽锦能动力科技有限公司与本公司办理贷款授信,金额650万元;5.2015年8月12日,安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司与本公司办理贷款授信,金额300万元;6.2015年11月27日,宣城市振兴建筑安工程有限责任公司与本公司办理贷款授信,金额2200万元。以上重大关联交易均通过关联交易控制委员会及临时董事会会议审议通过。

(二)重大关联交易对象基本情况

1.安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司,成立于2003年9月,注册资本500万元,法定代表人杨锦泉,总经理李兵(本公司董事),主要经营范围:鲜茧收购、干茧、白厂丝及副产品、丝绸、丝绵及丝绵被等丝绵制品制造、销售;自营和代理各类商品和技术进出口业务。

2.安徽民生工贸集团有限公司,成立于2001年,注册资本1600万元,法定代表人范民(本公司董事),主要经营范围:建筑材料、化工产品(不含化危品)、塑料制品、空调配件、玻璃钢制品、工艺品的生产、销售;汽车配件的生产、销售;劳保用品的生产、销售;高低压电器及配套设备的生产、销售;体育健身器材的生产、销售;通迅器材及配套设备的生产、销售;自营和代理各类商品和技术的进出口(但国家限定经营或禁止进出口的商品和技术除外)。

3. 安徽裕华纺织有限公司,成立于2003年9月,注册资本8800万元,法定代表人刘国华(本公司董事),主要经营范围:棉纺、棉织、毛纺、毛织及其他纺织品制造、销售;纺织工业设备、五金、汽车配件销售。自营和代理各类商品和技术的进出口,但国家限定公司经营或禁止进出口的商品和技术除外。

4. 安徽锦能动力科技有限公司,成立于2010年8月,注册资本500万元,公司法定代表人高红喜,该公司股东之一高志霞(本公司高管人员近亲属)。经营范围:电机配件及电机模具的设计、开发、生产、加工、销售。

5. 宣城市振兴建筑安装工程有限责任公司,成立于2001年3月, 公司注册资本5000万元,法定代表人:刘玉林(本公司董事),主要经营项目:承揽建筑安装工程、装饰工程。

五、会计报表附注

(一)会计年度:本公司会计年度自公历1月1日起至12月31日止。

(二)记账本位币:本公司的记账本位币为人民币。

(三)主要会计政策、会计估计和核算方法:

1.财政部颁布的《新会计准则》;

2.记账基础以权责发生制为原则,计价以历史成本原则计价,投资核算以成本法核算;

3.各项资产减值准备的计提范围和方法:对各项贷款和垫款、可供出售类金融资产、持有至到期投资、长期股权投资、存放同业、抵债资产、其他应收款等各类资产,每年年终进行评价,按照规定进行风险分类,根据谨慎性原则,对可收回金额低于账面价值的部分,按有关规定计提资产减值准备;

4.会计期间(本期)取得、确认的各项收入,一般按年确认;

5.固定资产、无形资产、长期待摊费用按原值计价,折旧按平均年限法提取;

6.所得税实行按季预缴、年终汇缴清算的处理方法。

(四)贷款的种类和范围

贷款种类包含短期、中长期贷款;贷款范围为农户贷款、个人贷款、企事业单位贷款、农村经济组织贷款、消费贷款、贴现。

(五)报告期内本公司没有重大会计差错更正。

 

第三章 公司治理情况

 

第一部分 股本变动和股东情况

一、股本变化情况

报告期内,本公司1名退休职工股东和4名外部自然人股东转让所持全部股本,转让股份237.6万股,股本余额未发生变化。分别是:

(一)章爱霞持有的21.6万股股份全部转让给徐保东;(二)詹敬平持有的54万股股份全部转让给冯建云;(三)张辉持有的54万股股份全部转让给冯建云;(四)徐鸿博持有的54万股股份全部转让给吴义彬;(五)潘谊华持有的54万股股份全部转让给潘军孝。

二、股权结构情况

报告期内,本公司股权结构未变化。具体如下:

单位:万股,%

股份类型

2015年12月31日

户数

股数

持股比例

1、法人股

15

5929.2

35.01

2、自然人股

342

11005.2

64.99

其中:内部员工股

257

3167.2

18.7

总股数

357

16934.4

100.00

注:本公司股份均为非上市流通股份

三、股东情况

(一)前十大法人股东情况。最大十名法人股东持股5281.2万股,占总股本的31.19%。具体情况如下:

名 称

住 所

持股数

(万股)

占比

(%)

宣城皖南农村商业银行股份有限公司

宣城市区状元北路

1620

9.57

安徽裕华纺织有限公司

宣城市宣州区工业干道52号

972

5.74

宣城绿都置业有限责任公司

宣城市区梅溪路点石商务楼三楼

(新汽车站对面)

972

5.74

安徽祥泰农业开发有限公司

泾县榔桥镇浙溪村营盘山

324

1.91

上海创异流体机械有限公司

青浦区白鹤镇外青松公路3858号13幢

302.4

1.79

合肥中锐系统集成有限公司

合肥市美菱大道131号英华大厦7楼

280.8

1.66

安徽民生工贸集团有限公司

泾县北郊香山

216

1.28

南陵县长江生态龟鳖养殖专业合作社

南陵县许镇马仁村张桥

216

1.28

安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司

泾县泾川镇山口社区

216

1.28

安徽省泾县艺达笔刷有限公司

安徽省泾县榔桥镇经济开发区

162

0.96

合 计

5281.2

31.19

 

(二)前十大自然人股东情况。最大十名自然人持股2754万股,占总股本的16.26%。具体情况如下:

姓名

身份证号码

住 所

认购

股份

(万股)

占比

(%)

金根荣

320525195909062038

江苏省吴江市黎里镇新开河路7号

324

1.91

金文飞

320525198510102142

江苏省吴江市汾湖镇黎里新开河路7号

324

1.91

彭贵彬

342529197001040074

安徽省泾县泾川镇同兴路小康示范村157号

324

1.91

邱丽萍

330125196109271821

杭州市余杭区塘栖镇西小河水乡人家12幢2单元31室

324

1.91

张耿虎

330125196209182017

杭州市余杭区塘栖镇塘北村38组地田圩36-1号

324

1.91

周九根

330125196512192373

杭州市余杭区崇贤镇北庄村11组河西墩26号

324

1.91

李小龙

330125196810044918

杭州市余杭区中泰乡泰峰村17组思古山30号

270

1.59

顾坤龙

320525195604272018

江苏省吴江市黎里镇人民东路89号

216

1.28

应敏芬

330125197001042124

杭州市余杭区临平街道工农新村27组方家弄4幢1502室

162

0.96

周宁

342529197311040010

安徽省泾县泾川镇环城南路231号16室

162

0.96

合 计

2754

16.26

 

四、股东所持本公司股份的质押或其他争议情况

报告期内,本公司下列股东所持本公司股份办理了质押手续,无其他争议情况。

(一)安徽祥泰农业开发有限公司所持有本公司股份质押于泾县中小企业融资担保中心;

(二)安徽泾县太平湖鸭业有限公司所持有本公司股份质押于泾县中小企业融资担保中心;

(三)泾县皖东机械有限公司所持有本公司股份质押于泾县中小企业融资担保中心;

(四)安徽民生工贸集团有限公司所持有本公司股份质押于安徽旌德农村商业银行股份有限公司;

(五)安徽省泾县艺达笔刷有限公司所持有本公司股份质押于泾县中小企业融资担保中心;

(六)安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司所持有本公司股份质押于泾县中小企业融资担保中心。

 

第二部分  董事、监事、高级管理人员和员工情况

 

一、董事会成员基本情况

报告期内,本公司独立董事张顺朝因个人原因辞去了独立董事职务,经本公司2015年4月28日股东大会审议,同意张顺朝辞去本公司独立董事职务。现本公司董事会由11名成员组成,其中内部职工董事3人,外部董事8人,具体如下:

姓名

出生年月

学历

专 业

工作单位

职务

邱中宏

1966.12

本科

法学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

董事长

曹文生

1966.07

本科

金融学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

行长

汪加义

1967.11

本科

金融学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

副行长

夏建民

1968.05

本科

会计学

宣城皖南农村商业银行股份有限公司

副行长

刘玉林

1964.12

大专

经营管理

宣城绿都置业有限责任公司

总经理

刘国华

1962.08

硕士

工商管理

安徽裕华纺织有限公司

董事长

管兵

1957.12

本科

铸造工业及其设备

安徽皖南电机股份有限公司

总经理

曹明友

1963.12

大专

财务会计

中国宣纸集团公司

副总经理

李兵

1968.09

本科

蚕学

安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司

总经理

范民

1968.10

大专

经济管理

安徽民生工贸集团有限公司

董事长

潘维庆

1954.11

高中

泾县南华电机配件有限公司

董事长

二、监事会成员基本情况

报告期内,本公司监事李宗县因无法联系,不能履行本公司监事职责,经本公司2015年4月28日股东大会审议,同意罢免李宗县本公司第一届监事会监事职务。本公司监事会现由5名监事组成,其中职工代表监事2名,外部监事3名。具体如下:

姓名

出生年月

学历

专业

工作单位及职务

职务

徐志干

1968.4

本科

金融学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

监事长

刘学智

1978.10

本科

法学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

市场营销部经理

洪文昱

1963.8

高中

安徽省泾县艺达笔刷有限公司

总经理

蔡志祥

1962.7

高中

安徽祥泰农业开发有限公司

董事长

彭贵彬

1970.1

大专

工民建

安徽三新房地产开发有限公司

董事长

三、高级管理人员基本情况

报告期内,本公司高级管理人员由1名行长和1名副行长组成,报告期内无变化。具体如下:

姓名

出生年月

学历

专业

工作单位

职务

曹文生

1966.07

本科

金融学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

行长

汪加义

1967.11

本科

金融学

安徽泾县农村商业银行股份有限公司

副行长

 

四、员工情况

(一)员工专业结构情况

单位:人,%

专业类别

员工人数

占员工总数的比例

高管人员

36

13.48

合规与风险管理

1

0.37

审计稽核

4

1.50

客户经理

48

18.00

财务会计管理

40

14.98

业务管理

4

1.50

科技信息

3

1.12

资金清算

2

0.75

柜面业务

97

36.33

人事监察保卫

13

4.87

综合办公室

7

2.62

其他业务

12

4.49

合计

267

100

其中:1、高管人员:指经监管部门核准任职资格的本公司董事长、监事长、行长、副行长及分支机构高级管理人员;2、合规与风险管理人员:指从事合规管理和风险管理的人员;3、审计稽核:指从事审计、稽核工作的人员;4、客户经理:指公司业务经理、个人业务经理等从事信贷等业务营销的人员;5、财务会计管理:指从事会计管理、辅导、检查、监督(包括事后监督、远程授权)的人员,含委派会计、信贷会计;6、业务管理:指从事信贷业务管理、调研统计等的人员;7、科技信息:指计算机管理、网络维护、系统开发等人员; 8、资金清算:指从事资金清算的人员;8、柜面业务:指营业机构从事柜面服务的人员;10、人事、监察、保卫:指从事人事管理、监察、安全保卫等人员;11、综合办公室:指从事总部办公室工作的人员;12、其他业务:除以上所列业务或其他人员。

(二)员工受教育程度

单位:人,%

学历类别

员工人数

占员工总数的比例

本科及本科以上

130

48.69

大专

96

35.96

中专

26

9.74

高中

11

4.12

初中及以下

4

1.5

合计

267

100.00

 

 

第三部分 部门及分支机构设置情况

 

一、部门设置

本公司设立11个部门,报告期内无变化。具体如下:

部 门

主要职责

营业部

主要负责办理存取款、转账结算、现金调运等业务

市场营销部

主要负责总行公司类客户的信贷服务工作

业务管理部

主要负责全行业务拓展、授信审查及调研统计等工作

财务会计部

主要负责全行财务会计的核算和管理

不良资产处置部

主要负责全行不良资产清收处置、法律诉讼工作

办公室

主要负责日常综合事务处理

人力资源部

主要负责人事管理、教育培训和考评、优质服务的监督和管理

科技信息部

主要负责银行卡、ATM机等电子银行业务开发、信息化管理及设备维护

安全保卫部

主要负责全行安全保卫工作

合规与风险管理部

主要负责全行的风险管理工作

稽核监察部

主要负责全行内部审计、纪检监察工作

二、分支机构设置

本公司下辖营业部1家,支行28家,机构总数29家。报告期内无变化,具体情况如下:

机构名称

地址

联系电话

安徽泾县农村商业银行股份有限公司营业部

泾县泾川镇桃花潭中路107号

0563-5121315

安徽泾县农村商业银行股份有限公司晏公支行

泾县泾川镇晏公街道

0563-5510198

安徽泾县农村商业银行股份有限公司五里支行

泾县泾川镇零公里

0563-5120939

安徽泾县农村商业银行股份有限公司荷花塘支行

泾县泾川镇叶挺路141号

0563-5122807

安徽泾县农村商业银行股份有限公司古坝支行

泾县泾川镇古坝街道

0563-5500616

安徽泾县农村商业银行股份有限公司泾川支行

泾县泾川镇皖南第一街A3-6

0563-5035515

安徽泾县农村商业银行股份有限公司西门支行

泾县泾川镇苏红东路205号

0563-5023591

安徽泾县农村商业银行股份有限公司北门支行

泾县稼祥中路103-106号

0563-5021431

安徽泾县农村商业银行股份有限公司百元支行

泾县泾川镇茂林路7-9号

0563-5022371

安徽泾县农村商业银行股份有限公司太元支行

泾县泾川镇南华路53号

0563-5022968

安徽泾县农村商业银行股份有限公司桃花潭支行

泾县桃花潭镇桃花潭街道

0563-5870298

安徽泾县农村商业银行股份有限公司包合支行

泾县桃花潭镇包合街道

0563-5960066

安徽泾县农村商业银行股份有限公司厚岸支行

泾县桃花潭镇厚岸街道

0563-5980025

安徽泾县农村商业银行股份有限公司茂林支行

泾县茂林镇街道社区茂林街128号

0563-5800256

安徽泾县农村商业银行股份有限公司章渡支行

泾县云岭镇章渡街道

0563-5760203

安徽泾县农村商业银行股份有限公司云岭支行

泾县云岭镇云岭街道

0563-5900327

安徽泾县农村商业银行股份有限公司北贡支行

泾县云岭镇北贡街道039号

0563-5920517

安徽泾县农村商业银行股份有限公司中村支行

泾县云岭镇中村街道

0563-5940414

安徽泾县农村商业银行股份有限公司黄村支行

泾县黄村街道151号

0563-5730228

安徽泾县农村商业银行股份有限公司安吴支行

泾县黄村镇花林街道

0563-5790153

安徽泾县农村商业银行股份有限公司丁家桥支行

泾县丁家桥镇街道

0563-5700338

安徽泾县农村商业银行股份有限公司榔桥支行

泾县榔桥镇街道

0563-5620133

安徽泾县农村商业银行股份有限公司西阳支行

泾县榔桥镇西阳街道

0563-5550064

安徽泾县农村商业银行股份有限公司苏红支行

泾县汀溪乡苏红街道

0563-5580028

安徽泾县农村商业银行股份有限公司蔡村支行

泾县蔡村镇街道

0563-5430209

安徽泾县农村商业银行股份有限公司琴溪支行

泾县琴溪镇街道

0563-5400318

安徽泾县农村商业银行股份有限公司童疃支行

泾县昌桥乡童疃街道

0563-5380458

安徽泾县农村商业银行股份有限公司昌桥支行

泾县昌桥乡街道

0563-5300303

安徽泾县农村商业银行股份有限公司孤峰支行

泾县昌桥乡孤峰街道

0563-5340204

三、自助银行设置

本公司共设立离行式24小时自助银行3处,报告期内无变化。具体如下:

机构名称

地址

联系电话

皖南国际大酒店自助银行

泾县经济开发区财富东路1号北侧第一间

0563-5121315

汀溪街道自助银行

泾县汀溪乡汀溪街道158

0563-5580028

查济风景区自助银行

泾县桃花潭镇查济村沙埂组22

0563-5980025

 

第四部分  股东大会、董事会、监事会工作情况

 

一、股东大会工作情况

(一)报告期内股东大会的通知、召集、召开情况

报告期内,本公司于2015年4月28日召开了2015年度股东大会。本公司提前于2015年4月6日向所有股东发出了《关于召开安徽泾县农村商业银行股份有限公司2015年股东大会的通知》。通知列明了会议召开的时间、地点、提交审议的事项,并说明了股东有权出席或可委托代理人出席和行使表决权,以及公司联系地址、联系人等事项。

(二)股东大会审议的决议情况

本公司2015股东大会于2015年4月28日在本公司十楼会议室召开。会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)审议通过本公司2014年《董事会工作报告》;(2)审议通过本公司2014年《监事会工作报告》;(3)审议通过本公司《2014年度信息披露报告》;(4)审议通过本公司《2014年度财务收支执行、净利润分配情况和2015年度财务预算情况的报告》;(5)审议通过本公司《2015年-2017年经营发展规划》;(6)审议通过本公司《支持“三农”发展和明确今后三年农业贷款比例的意见》;(7)审议通过本公司《关于张顺朝同志辞去本公司独立董事职务的议案》;(8)审议通过本公司《关于罢免李宗县同志本公司监事职务的议案》。

二、董事会工作情况

(一)报告期内董事会的通知、召集、召开情况

1.2015年1月29日,本公司召开了第一届董事会第二十三次会议;

2.2015年3月16日,本公司召开了第一届董事会第二十四次会议;

3.2015年4月24日,本公司召开了第一届董事会第二十五次会议;

4.2015年7月31日,本公司召开了第一届董事会第二十六次会议;

5.2015年9月29日,本公司召开了第一届董事会第二十七次会议;

6.2015年12月28日,本公司召开了第一届董事会第二十八次会议。

以上会议召开,事前均以会议通知形式将会议召开的时间、地点、提交审议的事项予以告示,并说明了可委托代理人出席和行使表决权,以及公司联系地址、联系人等事项。

(二)董事会审议的决议情况

1.2015年1月29日,本公司召开了第一届董事会第二十三次会议通过如下议案并形成了相关决议:(1)审议通过《泾县农村商业银行关于内审、财务及合规部门负责人调整的议案》;(2)审议通过《泾县农村商业银行关于股权登记托管的议案》;(3)审议通过《泾县农村商业银行关于社区e银行五年发展规划的议案》;(4)审议通过《泾县农村商业银行关于2015年度三农金融服务发展计划的议案》;(5)审议通过《张顺朝辞去独立董事职务的议案》。

2.2015年3月16日,本公司召开了第一届董事会第二十四次会议通过如下议案并形成了相关决议:(1)审议通过《关于新办公大楼邀标的议案》;(2)审议通过《关于张辉、詹敬平股份转让的议案》;(3)审议通过《关于聘请独立董事的议案》;(4)审议通过《关于绩效考核系统建设的议案》。

3.2015年4月24日,本公司第一届董事会第二十五次会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)汇报本公司2015年一季度经营情况;(2)审议通过本公司2014年《董事会工作报告》;(3)审议通过本公司《2014年度财务收支执行、净利润分配和2015年度财务预算情况的报告的议案》;(4)审议通过本公司《2014年度信息披露报告》;(5)审议通过本公司《2015年-2017年经营发展规划的议案》;(6)审议通过本公司《关于支持三农发展和明确今后三年农业贷款比例的议案》;(7)审议通过《关于章爱霞股份转让申请的议案》;(8)审议通过《关于安徽民生工贸集团有限公司股权质押申请的议案》;(9)审议通过《关于泾县皖东机械有限公司股权质押申请的议案》。

4.2015年7月31日,本公司召开了第一届董事会第二十六次会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)汇报本公司2015年上半年经营情况;(2)汇报关于国际大酒店贷款重组情况;(3)汇报本公司新业务办公大楼建设情况;(4)审议通过《董事会下设委员会成员调整方案》;(5)审议通过《泾县农村商业银行人民币贷款利率定价管理办法(2015版)》;(6)审议通过《泾县农村商业银行存款利率定价管理办法》;(7)审议通过《关于安徽泾县艺达笔刷有限公司股权质押申请的议案》;(8)本公司审计委员会汇报;(6)本公司风险管理委员会汇报。

5.2015年9月29日,本公司召开了第一届董事会第二十七次会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)汇报本公司2015年1-9月份经营情况;(2)审议通过《关于设立良好数据质量管理委员会的议案》;(3)审议通过《关于潘谊华、徐鸿博股份转让的议案》;(4)审议通过《“三好银行”创建规划(2015-2017)》;(5)审议通过《关于安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司股权质押申请的议案》。

6.2015年12月28日,本公司召开了第一届董事会第二十八次会议通过如下议案并形成了相关决议:(1)汇报本公司2015年度四季度经营情况;(2)审议通过本公司《2015年度净利润分配方案》;(3)审议通过《2015年度效益工资分配方案》;(4)审议通过本公司《2015年度股金分红转增股本的议案》;(5)审议通过本公司《董事会对董事长授权书(2016年度)》;(6)审议通过本公司《董事会对行长授权书(2016年度)》;(7)审议通过本公司《关于修订公司章程的议案》。

三、监事会工作情况

(一)报告期内监事会的通知、召集、召开情况

1.2015年1月29日,本公司召开了第一届事会第十五次会议;

2.2015年4月24日,本公司召开了第一届事会第十六次会议;

3.2015年7月31日,本公司召开了第一届事会第十七次会议;

4.2015年9月29日,本公司召开了第一届事会第十八次会议;

5. 2015年12月28日,本公司召开了第一届事会第十九次会议。

(二)监事会审议的决议情况

1.2015年1月29日,本公司第一届监事会第十五次会议研究了各位监事对本公司的工作建议;

2.2015年4月24日,本公司第一届监事会第十六次会议审议通过如下议案并形成了相关决议:(1)审议通过2014年《监事会工作报告》;(2)审议通过《关于罢免李宗县监事职务的议案》;(3)审议通过《对邱中宏等四位高管的履职审计方案及履职情况评议》;(4)征求各位监事对本公司工作的意见和建议;

3.2015年7月31日,本公司第一届监事会第十七次会议研究了各位监事对本公司的工作建议;

4.2015年9月29日,本公司召开了第一届监事会第十八次会议研究了各位监事对本公司的工作建议;

5.2015年12月28日,本公司召开了第一届监事会第十九次会议研究了各位监事对本公司的工作建议。

 

第四章 风险管理情况

 

报告期内,本公司结合流程银行建设和合规文化建设等活动,不断完善风险管理运作机制和业务流程,推进全面风险管理,风险管理水平得到稳步提升。

一、信用风险管理。本公司加快信贷结构调整步伐,降低银团贷款比重;进一步加强贷款集中度的监测和控制,严格按监管指标规定,控制信贷集中度,防止系统风险;严格执行贷款“三查”制度和贷款责任追究制度,从源头上防范信用风险;按季进行信贷资产风险分类,根据资产风险状况进行动态调整,真实反映信贷资产质量。密切跟踪借款人、保证人经营状况及担保物状况,加大贷后检查频率,及时发现问题,并提出建议和制定风险防范措施,确保不良贷款率控制在合理范围内。

二、流动性风险管理。本公司制定了《泾县农村商业银行流动性风险管理制度》和《泾县农村商业银行流动性应急预案》,明确了董事会、监事会及经营层的流动性风险管理职责,流动性风险的报告和处置流程等,坚持审慎原则,充分识别、有效计量、持续监测和适当控制业务各个环节的流动性风险。报告期内,本公司存贷款比例控制合理,备付金充足。资产负债期限匹配程度较好,对流动性管理的压力较小。

三、市场风险管理。本公司存款利率在每次央行调整利率时,均进行成本测算和召开专门会议,研究确定本公司利率浮动空间。对贷款业务,本公司制定的利率定价办法,操作简便、实用性强。下一步,本公司要实施灵活机动的差异化利率政策,应对日趋激烈的业务竞争,同时做好利率风险的控制。

四、操作风险管理。本公司严格执行要害岗位定期轮换、亲属回避及员工家访等制度,从源头上控制操作风险发生。本公司全面运行远程集中授权、事后监督、审计、流程与合规等信息系统以及远程监控系统,采用事中监督和事后监督相结合的监督模式,提高集中式风险管理水平,有效防范与降低了前台业务的操作风险。本公司成立了以董事长为组长的案件风险排查领导小组,按季开展了员工涉嫌非法集资活动、柜台业务案件风险及员工行为风险等风险排查工作,建立问题台账,逐笔落实整改。

五、声誉风险管理。报告期内,本公司未发生影响声誉的风险事件。本公司制定了《泾县农村商业银行声誉风险管理细则》,管理细则明确了基本要求、管理目标、组织架构及职责等,通过监测、识别、评估、预警、报告及处置等程序,实现舆情信息管理,提高了声誉风险预警能力及化解能力。

六、战略风险管理。报告期内,本公司按照监管部门及省联社要求,结合“三好银行”创建工作,制定了战略规划,确定了年度战略目标,在充分体现战略目标整体兼容性、实现目标资源的充足性、实施过程质量有保证的前提下,合理确定长远发展规划与分年实施计划,并充分考虑尽量避免为实现该目标制定经营战略可能存在的缺陷,最大限度的降低战略风险对我行的影响。

 

第五章 重要事项

一、报告期内,无重大诉讼、仲裁事项。

二、报告期内,未发生重大案件、重大差错等情况。

三、报告期内本公司各项业务合同履行情况正常,无重大合同纠纷发生。

报告期内,除上述信息外,本公司无其他有必要让公众了解的重要信息。

第六章 审计报告

  本行2015年度财务会计报告经安徽丰元会计师事务按中国注册会计师审计准则的规定执行了审计,注册会计师管宗根、郝本源签字,出具标准无保留意见审计报告。

 

 

页面执行时间:0.015625 sCopyRight © 2010-2011  版权所有  泾县农村商业银行  All Rights Reserved  皖ICP备15020920号

技术支持:尚意网络传媒地址:泾县泾川镇桃花潭中路107号  邮编:242500  服务热线:0563-5121325  5121315